РАЗВИТИЕ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА И КРЕДИТНОГО РЫНКА В 2004-2005 гг.

Материал подготовлен Департаментом операций на финансовых рынках // ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ, 16 марта 2005 года № 14 (812)

 

В следующей таблице приведены данные об остатках средств в кредитных организациях в начале 2005 года

Сведения об остатках средств кредитных организаций в Банке России на начало операционного дня за период с 9 по 11 марта 2005 года (в млрд. руб.)

Дата

На корреспондентских счетах (включая остатки средств на ОРЦБ)

На депозитных счетах

 

Российская Федерация

в т.ч. Московский регион

 

9.03.2005

265,6

185,4

169,6

10.03.2005

280,3

197,9

158,6

11.03.2005

315,6

231,6

244,7

Материал подготовлен Сводным экономическим департаментом

 

Движение наличной иностранной валюты через уполномоченные банки в ЯНВАРе 2005 года (обзор)

В январе традиционно наблюдается снижение большинства показателей, характеризующих рынок наличной иностранной валюты. В целом аналогичные тенденции отмечались и в январе 2005 года. Однако в условиях укрепления курса доллара США относительно рубля и при одновременном значительном снижении курса евро снижение чистого спроса* населения в январе текущего года было не столь значительным, как в предыдущие годы.

(млн. долларов США)

 

Январь 2005 г.

Январь 2004 г. к

 

всего

к декабрю 2004 г.

к январю

декабрю 2003 г.,

 

 

прирост

%

2004 г., %

%

Емкость рынка

7580

—5381

—42

—14

—23

Обороты межбанковского рынка

2704

—3419

—56

—23

—36

Обороты операций физических лиц

6762

—4929

—42

—17

—30

Суммарный объем наличной иностранной валюты по всем источникам поступления, включая ее остатки в кассах уполномоченных банков на начало периода (емкость рынка), и обороты операций физических лиц уменьшились по сравнению с декабрем 2004 г. в равной степени — на 42% (до 7,3 и 6,8 млрд. долл. соответственно). Обороты межбанковского рынка снизились на 56% — до 2,7 млрд. долларов.

Динамика емкости рынка наличной иностранной валюты и сальдо операций физических лиц в 2003—2005 годах (млн. долларов)

Спрос физических лиц на наличную иностранную валюту

В январе отмечается сезонное снижение спроса населения на наличную иностранную валюту (в 1996—2004 годах оно составляло от 20 до 47%). В январе 2005 г. совокупный спрос населения на нее (сумма купленной в обменных пунктах, полученной по конверсии и снятой с валютных счетов наличной иностранной валюты) по сравнению с декабрем 2004 г. уменьшился на 39% — до 3,8 млрд. долл., что практически соответствует уровню января 2004 года.

Динамика совокупного спроса физических лиц на наличную иностранную валюту в 2003—2005 годах (млн. долларов)

В январе 2005 г. физические лица сняли со своих счетов в уполномоченных банках на 46% меньше наличной иностранной валюты, чем в декабре 2004 г.; покупка ее в обменных пунктах и операционных кассах снизилась на 34%. При этом количество операций по приобретению физическими лицами наличной иностранной валюты в обменных пунктах уменьшилось на 34%, а средние размеры таких сделок, напротив, несколько возросли.

Спрос резидентов на наличную иностранную валюту в январе 2005 г. уменьшился по сравнению с декабрем 2004 г. на 36% и был реализован в большей степени за счет ее покупки в обменных пунктах (65%). Спрос нерезидентов снизился еще более значительно — на 60%, причем нерезиденты предпочли снятию наличной иностранной валюты с валютных счетов ее покупку в обменных пунктах (соответственно 46 и 54%), что было для них нехарактерным (единственный случай такого рода был зафиксирован в сентябре 2004 года).

(млн. долларов США)

 

Январь 2005 г.

Январь 2004 г. к

 

всего

к декабрю 2004 г.

к январю

декабрю 2003 г.,

 

 

прирост

%

2004 г., %

%

Совокупный спрос

3837

—2480

—39

1

—36

резидентов

3504

—1982

—36

22

—31

нерезидентов

332

—498

—60

—64

—49

куплено в обменных пунктах и получено по конверсии

2448

—1279

—34

63

—35

резидентами

2268

—1077

—32

77

—34

нерезидентами

180

—202

—53

—17

—40

снято с валютных счетов

1388

—1201

—46

—40

—37

резидентами

1237

—904

—42

—22

—28

нерезидентами

152

—296

—66

—79

—51

Несмотря на укрепление позиций доллара США и снижение курса евро, в январе 2005 г. спрос на американскую и единую европейскую валюты уменьшился практически в равной степени — на 39—40%. Доля доллара США и евро в совокупном спросе осталась практически неизменной: 76 и 24% соответственно.

(млн. долларов США)

 

Январь 2005 г.

Январь 2004 г. к

 

всего

структура,

к декабрю 2004 г.

к январю

декабрю 2003 г.,

 

 

%

прирост

%

2004 г., %

%

Совокупный спрос по всем видам валют, из них:

3837

100

—2480

—39

1

—36

доллар США

2914

76

—1861

—39

2

—40

евро

904

24

—607

—40

—3

—21

Предложение физическими лицами наличной иностранной валюты

Январь также характеризуется сезонным снижением предложения населением наличной иностранной валюты (в 1996—2004 гг. оно составляло от 2 до 34%). Однако в январе 2005 г. темпы его сокращения были самыми высокими за последние 8 лет: объем проданной в обменных пунктах и операционных кассах, направленной на конверсию и зачисленной на валютные счета наличной иностранной валюты (совокупное предложение) составил 2,9 млрд. долл., что на 46% меньше, чем в декабре 2004 года. При этом его значение было на треть ниже аналогичного показателя января 2004 года.

Динамика совокупного предложения физическими лицами наличной иностранной валюты в 2003—2005 годах (млн. долларов)

Объем продаж наличной иностранной валюты в обменных пунктах сократился в 2 раза, а зачисления на валютные счета уменьшились на 42%. При этом средний размер сделок по продаже физическими лицами наличной иностранной валюты снизился по сравнению с декабрем на 26%, а количество таких операций — на 30%.

Предложение наличной иностранной валюты резидентами по сравнению с предыдущим месяцем уменьшилось на 45%, нерезидентами — в 2 раза.

(млн. долларов США)

 

Январь 2005 г.

Январь 2004 г. к

 

всего

к декабрю 2004 г.

к январю

декабрю 2003 г.,

 

 

прирост

%

2004 г., %

%

Совокупное предложение

2925

—2449

—46

—33

—24

резидентов

2812

—2336

—45

—32

—24

нерезидентов

113

—113

—50

—53

—34

продано в обменных пунктах и сдано на конверсию

1262

—1253

—50

—45

—25

резидентами

1220

—1209

—50

—43

—24

нерезидентами

43

—44

—51

—71

—34

зачислено на валютные счета

1663

—1195

—42

—19

—24

резидентами

1592

—1127

—41

—19

—23

нерезидентами

71

—68

—49

—23

—33

На структуру предложения наличной иностранной валюты также оказали влияние динамика курсов основных мировых валют к рублю и ожидание их дальнейшего изменения: доля доллара США в нем уменьшилась на 4 процентных пункта — до 83%, а евро — возросла до 17%.

(млн. долларов США)

 

Январь 2005 г.

Январь 2004 г. к

 

всего

структура,

к декабрю 2004 г.

к январю

декабрю 2003 г.,

 

 

%

прирост

%

2004 г., %

%

Совокупное предложение по всем видам валют, из них:

2925

100

—2449

—46

—33

—24

доллар США

2422

83

—2235

—48

—37

—27

евро

486

17

—210

—30

—2

1

Сальдо операций физических лиц с наличной иностранной валютой

В январе 2005 г. чистый спрос населения на наличную иностранную валюту снизился по сравнению с декабрем 2004 г. на 3% — до 0,9 млрд. долларов. Если в декабре чистый спрос был сформирован в большей степени операциями нерезидентов, то в январе ситуация изменилась: распределение спроса между резидентами и нерезидентами составило 3:1. При этом впервые за последние 4 года чистый спрос нерезидентов опустился до такого низкого (0,22 млрд. долл.) значения, меньше он был лишь в сентябре—октябре 2001 года.

(млн. долларов США)

 

2005 г.

2004 г.

2003 г.

 

январь

декабрь

январь

декабрь

Чистый спрос (СОФЛ)

912

943

—547

240

резидентов

693

339

—1238

—1222

доллар США

309

—360

—1493

—1720

евро

381

690

255

496

нерезидентов

219

604

691

1462

доллар США

183

478

516

1275

евро

37

124

175

187

Чистый ввоз по всем видам валют, из них:

780

500

—565

633

доллар США

276

—510

—1038

—90

евро

499

999

472

721

Динамика чистого спроса по видам валют существенно различалась. Чистый спрос населения на наличный доллар США в январе вырос до 0,49 млрд. долл. относительно 0,12 млрд. долларов в декабре 2004 года. Чистый спрос населения на наличный евро в январе 2005 г. снизился по сравнению с декабрем 2004 г. почти в 2 раза — до 0,42 млрд. в долларовом эквиваленте, причем снижение данного показателя отмечалось как по операциям резидентов (в 1,8 раза), так и нерезидентов (в 3,4 раза).

Уполномоченные банки в январе 2005 г. ввезли в страну наличной иностранной валюты на сумму 0,95 млрд. в долларовом эквиваленте, что на 42% (на 0,68 млрд. долл.) меньше, чем в предыдущем месяце. Доля наличного доллара США в общем объеме ввоза возросла с 38% в декабре 2004 г. до 46% в январе 2005 года.

Вывоз наличной иностранной валюты уполномоченными банками в январе 2005 г. резко снизился — на 85% (на 0,96 млрд. долл.) и составил 0,17 млрд. долларов. При этом доля евро в общем объеме вывоза увеличилась с 6% в декабре 2004 г. до 11% в январе 2005 года.

(млн. долларов США)

 

Январь 2005 г.

Январь 2004 г. к

 

всего

структура,

к декабрю 2004 г.

к январю

декабрю 2003 г.,

 

 

%

прирост

%

2004 г., %

%

Ввоз по всем видам валют, из них:

953

100

—681

—42

84

—55

доллар США

436

46

—180

—29

972

—91

евро

510

54

—495

—49

7

—34

Вывоз по всем видам валют, из них:

173

100

—961

—85

—84

107

доллар США

160

92

—966

—86

—85

108

евро

11

6

5

80

232

—4

С января 2005 г. обзор движения наличной иностранной валюты через уполномоченные банки дополнен двумя новыми показателями: объемом наличной иностранной валюты, принятой банками от физических лиц для осуществления переводов без открытия счета, и объемом выданных физическим лицам переводов в иностранной валюте без открытия валютного счета. Оборот по этим операциям в январе 2005 г. составил 0,3 млрд. долларов.

Таким образом, в январе 2005 г. наблюдалось значительное снижение объемов операций, связанных с поступлением и расходованием наличной иностранной валюты уполномоченными банками. Остатки наличной иностранной валюты в кассах уполномоченных банков уменьшились на 3% и составили на конец месяца 1,9 млрд. долларов.

Движение наличной иностранной валюты через уполномоченные банки в январе 2005 года

(млн. долларов США)

 

Январь 2005 г.

Январь 2004 г. к

 

всего

к декабрю 2004 г.

к январю

декабрю 2003 г.,

 

 

прирост

%

2004 г., %

%

Поступило наличной иностранной валюты

5568,3

—5125,6

—47,9

—19,5

—31,5

ввезено банками в Российскую Федерацию

952,6

—681,2

—41,7

83,8

—55,2

куплено у банков-резидентов

1348,5

—1692,8

—55,7

—24,2

—35,1

куплено у физических лиц и принято для конверсии

1262,5

—1253,4

—49,8

—44,8

—24,6

резидентов

1219,7

—1209,1

—49,8

—42,9

—23,9

нерезидентов

42,7

—44,3

—50,9

—71,3

—34,0

принято от физических лиц и зачислено на их валютные счета

1662,6

—1195,3

—41,8

—19,4

—23,7

резидентов

1591,9

—1126,9

—41,4

—19,2

—23,2

нерезидентов

70,8

—68,4

—49,2

—23,3

—32,9

принято от физических лиц для переводов без открытия счета

232,8

—157,4

—40,3

резидентов

106,0

—62,9

—37,2

нерезидентов

126,8

—94,6

—42,7

прочие поступления

109,3

—145,4

—57,1

—59,4

—41,1

Израсходовано наличной иностранной валюты

5653,5

—5364,5

—48,7

—18,0

—28,2

вывезено банками из Российской Федерации

172,7

—961,0

—84,8

—84,1

106,5

продано банкам-резидентам

1355,5

—1726,4

—56,0

—22,7

—36,2

продано физическим лицам

2448,4

—1279,3

—34,3

63,4

—35,4

резидентам

2268,0

—1077,4

—32,2

77,0

—34,5

нерезидентам

180,4

—201,9

—52,8

—16,8

—40,4

выдано физическим лицам с их валютных счетов

1388,3

—1200,6

—46,4

—39,7

—37,0

резидентам

1236,5

—904,5

—42,2

—22,1

—27,7

нерезидентам

151,8

—296,1

—66,1

—78,8

—51,1

выдано физическим лицам переводов без открытия валютного счета

64,5

—91,8

—58,7

резидентам

50,6

—27,6

—35,2

нерезидентам

13,9

—64,3

—82,2

прочие расходы

224,0

—105,6

—32,0

—11,8

—28,5

Остаток наличной иностранной валюты в кассах на конец месяца

1926,8

—65,9

—3,3

0,2

2,1

* Разница между объемом наличной иностранной валюты, проданной физическим лицам и выданной с их счетов, и объемом наличной иностранной валюты, купленной уполномоченными банками у физических лиц и зачисленной на их счета (сальдо операций физических лиц), — показатель, обратный чистому предложению населением наличной иностранной валюты.

Материал подготовлен Департаментом валютного регулирования и валютного контроля

 

Сведения об ипотечных жилищных кредитах, предоставленных кредитными организациями Российской Федерации физическим лицам в 2004 году

млн. руб.

п/п

Наименование показателя

1.07.2004

1.10.2004

1.01.2005

1

Предоставлено кредитов физическим лицам* — всего

547 280

856 531

1 212 871

1.1

из них ипотечных жилищных кредитов*

6 342

11 630

18 461

2

Доля ипотечных жилищных кредитов в общем объеме предоставленных физическим лицам кредитов, %

1,16

1,36

1,52

3

Количество кредитных организаций, предоставлявших ипотечные жилищные кредиты, ед.

144

181

218

4

Количество субъектов Российской Федерации, заемщикам которых предоставлены ипотечные жилищные кредиты, ед.

74

78

80

5

Задолженность по ипотечным жилищным кредитам

10 729

13 884

17 774

6

Просроченная задолженность по ипотечным жилищным кредитам

7

11

9

7

Доля просроченной задолженности по ипотечным жилищным кредитам в объеме задолженности по ипотечным жилищным кредитам, %

0,07

0,08

0,05

* Нарастающим итогом с начала года.

Материал подготовлен Сводным экономическим департаментом

Приложение 1

Количество зарегистрированных кредитных организаций с участием нерезидентов и их размещение по федеральным округам Российской Федерации на 1 января 2005 года*

Наименование

Кредитные организации с участием нерезидентов

 

зарегистрировано,

имеют

в том числе с долей нерезидентов в уставном капитале

 

всего

лицензию, всего

100%

от 50 до 100%

от 20 до 50%

от 1 до 20%

до 1%

1

2

3

4

5

6

7

8

Всего по России

143

131

33

9

15

24

50

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

100

91

30

8

12

19

22

Белгородская область

 

 

 

 

 

 

 

Брянская область

 

 

 

 

 

 

 

Владимирская область

 

 

 

 

 

 

 

Воронежская область

 

 

 

 

 

 

 

Ивановская область

1

1

 

1

 

 

 

Калужская область

 

 

 

 

 

 

 

Костромская область

1

1

 

 

 

1

 

Курская область

 

 

 

 

 

 

 

Липецкая область

 

 

 

 

 

 

 

Орловская область

 

 

 

 

 

 

 

Рязанская область

 

 

 

 

 

 

 

Смоленская область

 

 

 

 

 

 

 

Тамбовская область

 

 

 

 

 

 

 

Тверская область

1

1

 

 

 

 

1

Тульская область

 

 

 

 

 

 

 

Ярославская область

1

1

 

 

 

 

1

г. Москва

96

87

30

7

12

18

20

СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

12

12

2

 

 

2

8

Республика Карелия

1

1

 

 

 

1

 

Республика Коми

 

 

 

 

 

 

 

Архангельская область

 

 

 

 

 

 

 

Вологодская область

 

 

 

 

 

 

 

Калининградская область

1

1

 

 

 

1

 

Ленинградская область

 

 

 

 

 

 

 

Мурманская область

 

 

 

 

 

 

 

Новгородская область

1

1

 

 

 

 

1

Псковская область

1

1

 

 

 

 

1

г. Санкт-Петербург

8

8

2

 

 

 

6

ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

5

5

1

 

2

 

2

Республика Адыгея

 

 

 

 

 

 

 

Республика Дагестан

1

1

 

 

1

 

 

Республика Ингушетия

 

 

 

 

 

 

 

Кабардино-Балкарская Республика

 

 

 

 

 

 

 

Республика Калмыкия

 

 

 

 

 

 

 

Карачаево-Черкесская Республика

 

 

 

 

 

 

 

Республика Северная Осетия — Алания

 

 

 

 

 

 

 

Краснодарский край

1

1

1

 

 

 

 

Ставропольский край

 

 

 

 

 

 

 

Астраханская область

2

2

 

 

 

 

2

Волгоградская область

 

 

 

 

 

 

 

Ростовская область

1

1

 

 

1

 

 

ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

9

8

 

 

1

1

6

Республика Башкортостан

1

1

 

 

 

 

1

Республика Марий Эл

 

 

 

 

 

 

 

Республика Мордовия

 

 

 

 

 

 

 

Республика Татарстан

1

 

 

 

 

 

 

Удмуртская Республика

2

2

 

 

 

1

1

Чувашская Республика

 

 

 

 

 

 

 

Кировская область

 

 

 

 

 

 

 

Нижегородская область

2

2

 

 

1

 

1

Оренбургская область

2

2

 

 

 

 

2

Пензенская область

 

 

 

 

 

 

 

Пермская область

 

 

 

 

 

 

 

Самарская область

1

1

 

 

 

 

1

Саратовская область

 

 

 

 

 

 

 

Ульяновская область

 

 

 

 

 

 

 

УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

9

9

 

1

 

1

7

Курганская область

1

1

 

 

 

 

1

Свердловская область

1

1

 

 

 

 

1

Тюменская область

4

4

 

 

 

 

4

Челябинская область

3

3

 

1

 

1

1

СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

5

4

 

 

 

1

3

Республика Алтай

 

 

 

 

 

 

 

Республика Бурятия

 

 

 

 

 

 

 

Республика Тыва

 

 

 

 

 

 

 

Республика Хакасия

 

 

 

 

 

 

 

Алтайский край

1

1

 

 

 

 

1

Красноярский край

 

 

 

 

 

 

 

Иркутская область

1

1

 

 

 

 

1

Кемеровская область

1

1

 

 

 

1

 

Новосибирская область

1

 

 

 

 

 

 

Омская область

1

1

 

 

 

 

1

Томская область

 

 

 

 

 

 

 

Читинская область

 

 

 

 

 

 

 

ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

3

2

 

 

 

 

2

Республика Саха (Якутия)

 

 

 

 

 

 

 

Приморский край

2

1

 

 

 

 

1

Хабаровский край

 

 

 

 

 

 

 

Амурская область

 

 

 

 

 

 

 

Камчатская область

1

1

 

 

 

 

1

Магаданская область

 

 

 

 

 

 

 

Сахалинская область

 

 

 

 

 

 

 

Еврейская АО

 

 

 

 

 

 

 

Чукотский АО

 

 

 

 

 

 

 

 

Hosted by uCoz